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貸款詐騙陷阱常見的有哪些呢

房東:阿弟
發表時間:2012-01-11


欲辦理貸款初期,可能會在網路上看到一些銀行貸款的誘人訊息,而落入了"假藉代辦銀行貸款"的騙子設下的陷阱。

常見手法一、騙錢。申請貸款之初,會跟申貸人說明可以核准與過件,但是開始巧立許多名目:要先收取作業費、手續費、開辦費、給律師的見證費、辦手機門號、公關費、信保費..等等。通常金額的部分都從兩千元至萬元不等,這類的詐騙手法,通常對於申貸者的貸款狀況都會再三保證沒有問題、一定會核准的話術,來希望申貸者在貸款未核准撥款時,先行支付費用。所以千萬不要在貸款未核准撥款至帳戶之際,輕易的將錢轉帳或給予他人。

常見手法二、騙存摺。通常一般的講法都是申貸客戶無法申辦,因此會請申貸者先將存摺正本寄到指定的地址,說法為幫申貸者"培養客戶的信用"(製造存款),因告知申貸者存款多少就可向銀行核貸多少的話數,或是可代存入高額的款項,藉此向銀行申貸。取得申貸者的存摺後,就會賣給詐騙集團,而成為詐騙集團的人頭帳戶,這時就會被銀行通報聯徵中心而被列為警示帳戶,嚴重者甚至被當作詐騙集團的共犯,而必須長期出庭。因此,千萬別輕易將存摺正本交予他人。

常見手法三、騙資料。由於貸款申貸時要先提供相關的身分證明文件,結果提供給詐騙集團後,反而被冒用到處去辦卡、辦手機或是王八卡。因此,在仍未確認機構有無設立公司登記前,或是網頁通常都未顯示公司地址及室內電話前,千萬不要輕易給予個人身分證件。



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